Operação Master: Aprofundando nas Investigações de Fraude Financeira
Em uma ação emblemática, a Polícia Federal (PF) realizou apreensões significativas de bens, incluindo carros luxuosos, relógios caros, quantias em dinheiro e até armas, em uma operação que visa desmantelar uma rede de fraudes relacionadas ao Banco Master. O bloqueio e sequestro de bens totalizaram impressionantes R$ 5,7 bilhões, abrangendo 42 mandados de busca e apreensão em diversos estados, como São Paulo, Bahia, Minas Gerais, Rio Grande do Sul e Rio de Janeiro. As investigações estão centradas em possíveis delitos, como organização criminosa, gestão fraudulenta de instituição financeira, manipulação de mercado e lavagem de dinheiro.
A primeira fase da operação, realizada em 18 de novembro do ano passado, resultou na prisão de Vorcaro, que foi libertado 11 dias depois, sob monitoramento eletrônico. Agora, a atual etapa das investigações busca aprofundar os laços familiares e empresariais de Vorcaro, envolvendo pessoas próximas, como seu pai, Henrique Vorcaro, sua irmã Natália Vorcaro Zettel, e seu cunhado, Fabiano Zettel, que também é advogado e pastor. O ministro Dias Toffoli, do Supremo Tribunal Federal (STF), enfatizou a importância da prisão de Vorcaro para o avanço das apurações.
Fabiano Zettel, considerado como um aliado próximo de Vorcaro, foi detido temporariamente enquanto se preparava para viajar a Dubai. O celular dele foi apreendido, e os investigadores acreditam que Vorcaro estava desviando recursos do banco para beneficiar sua família. Em outra frente, a PF capturou o celular de Nelson Tanure, um empresário que, segundo as investigações, teria injetado R$ 2,5 bilhões no Banco Master, atuando como sócio oculto. Tanure estava prestes a embarcar no Aeroporto Galeão, em direção a Curitiba, quando sua apreensão ocorreu, e ele alega que provou sua inocência.
O Envolvimento de João Carlos Mansur e a Reag
Outro personagem central nessa investigação é João Carlos Mansur, fundador da Reag, uma gestora de fundos que está sob a mira da PF por sua possível ligação no esquema. A Reag também está sendo investigada na Operação Carbono Oculto, que revelou conexões com o crime organizado, especificamente com o PCC.
O STF, sob a relatoria de Toffoli, expressou que a operação é necessária para que a PF tenha acesso a um conjunto mais amplo de provas, uma vez que novos ilícitos foram identificados. O ministro havia inicialmente rejeitado a operação, mas reconsiderou a decisão após apelo da PF e da Procuradoria-Geral da República (PGR). Dentre as apreensões mais notáveis da operação de ontem, estão R$ 645 mil em dinheiro, 39 celulares, 31 computadores e 30 armas, entre elas fuzis e metralhadoras, além de 23 veículos avaliados em R$ 16 milhões.
De acordo com o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, o caso Master pode ser o maior escândalo de fraude já registrado no Brasil. A popularidade do Banco Master cresceu devido à oferta de Certificados de Depósito Bancário (CDBs) com rendimentos altíssimos, atraindo uma base de 1,6 milhão de investidores que agora aguardam restituição por meio do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A expectativa é que os pagamentos comecem na próxima semana, apesar do rombo estimado de R$ 41 bilhões, representando um terço do total do FGC.
Crise de Liquidez e a Visão do Banco Central
Pesquisas indicam que o Banco Central tem monitorado a crise vivida pelo Master desde 2024, sinalizando que a instituição enfrentava uma severa crise de liquidez. O banco chegou a suspender o depósito de compulsórios, que é a quantia que os bancos devem manter depositada no BC. O presidente do Banco Central, Gabriel Galípolo, teve um encontro com o diretor-geral da PF, Andrei Rodrigues, onde ressaltaram a importância da colaboração entre as instituições.
Históricos revelam que, em março do ano passado, Vorcaro já tentava contornar a situação ao propor uma venda do banco ao BRB, uma transação que acabou barrada pelo Banco Central em setembro. A primeira fase da operação Compliance Zero revelou um esquema complexo de negociação de títulos de crédito falsos, que teriam sido utilizados para inflar artificialmente os balanços do Banco Master, com vendas fictícias de carteiras de crédito ao BRB.
O imbróglio financeiro em que o Banco Master se encontra é resultado de um excesso na emissão de CDBs. Inicialmente atrativo pela alta rentabilidade, o banco não conseguiu honrar as obrigações financeiras em curto prazo, visto que suas receitas dependiam de aplicações de longo prazo. Assim, os investigadores descobriram que as operações fraudulentas frequentemente retornavam os recursos ao banco na forma de novos CDBs, constituindo um ciclo vicioso de fraude.
A Defesa e as Repercussões
A defesa de Vorcaro respondeu às alegações afirmando que está colaborando com as autoridades e que todas as determinações judiciais estão sendo cumpridas com total transparência. Tanure, por sua vez, defende sua inocência e assegura que a apreensão de seu celular é a única medida imposta até o momento. A Reag, em declaração ao Jornal Nacional, negou qualquer vínculo com o PCC, refutando as alegações feitas nas investigações.